四川在线 雷朋

近日，遂宁银行在反洗钱、反电诈工作中的担当作为，获得多方单位点赞。点赞的背后，源于遂宁银行深耕金融安全防线的生动实践，该行通过精准监测、警银联动、暖心劝阻等多重举措，织密织牢防范金融风险的“安全网”，倾力筑牢金融安全“防火墙”。

数据赋能筑牢风险监测“前哨站”

一直以来，遂宁银行以《四川省打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024)》为指引，构建“技术+人工”双轮驱动的可疑交易监测体系，通过优化资金监测模型，对异常交易进行全链条穿透式分析，组建专业研判团队，对重点可疑线索开展深度挖掘。

2024年以来，遂宁银行向中国人民银行提交的4份重点可疑交易报告均被立案侦查。这些报告因证据链完整、研判结论精准，成为公安机关锁定犯罪脉络的关键突破口。

警银联动打造资金防护“铁闸门”

据介绍，为打击电信网络诈骗，遂宁银行与公安机关构建起“信息共享、快速响应、联合处置”的立体化协作机制。遂宁银行大英支行工作人员在客户销户业务中，敏锐察觉操作理由与前期尽职调查不符，通过稳住当事人、同步报警的“组合拳”，协助警方抓获涉“帮信罪”嫌疑人，斩断了犯罪分子的“经济链条”。

对公账户交易与主营业务偏离、合同条款漏洞百出……蓬溪支行工作人员凭借“吃透业务细节”的专业功底，对可疑账户实施紧急管控，最终配合反诈中心冻结50万元涉诈资金，避免了群众“血汗钱”成为犯罪“燃料”。

从识破异常操作到阻断资金转移，从固定证据链到协助抓捕嫌疑人，遂宁银行用“分秒必争”的执行力，将金融机构的“风险防控网”与公安机关的“打击犯罪网”深度交织，构筑起防范电诈的铜墙铁壁。

暖心劝阻甘当群众身边“守护者”

“投资顾问”热情游说、“高回报项目”诱惑满满……在电信网络诈骗的重重迷雾中，遂宁银行工作人员化身“反诈宣传员”，用耐心与专业为群众撕开骗局伪装。前不久，营业部接待了一位要求新开银行卡用于20万元投资转账的客户，工作人员在沟通中发现客户对“网络理财平台”投资细节语焉不详，敏锐意识到这是典型的“杀猪盘”套路，通过半小时抽丝剥茧的分析，客户终于识破骗局。

一群老年客户在“高返利养殖项目”诱惑下准备大额转账，遂宁银行射洪支行大堂经理通过企查查核实企业信息，发现所谓“牧草订金”收据破绽百出。面对陪同人员的干扰，工作人员一边稳住嫌疑人，一边联系警方，最终及时拦截3.6万元资金。自2024年至今，遂宁银行通过“线上+线下”立体宣传、“网点+社区”联动劝阻，累计避免客户损失39.2万元。

长效守护构建安全生态“同心圆”

“金融安全不是‘独角戏’，而是‘大合唱’。”遂宁银行相关负责人介绍，遂宁银行将持续深化协作机制，与监管部门、公安机关建立“案件会商、联合培训”常态化机制，不断完善风险监测和预警机制让“打防管控”更具精准性。

同时，强化科技赋能，升级智能风控系统，进一步加强资金交易全流程监测，实现可疑交易“自动预警—人工复核—快速处置”闭环管理，走进社区、乡村、校园开展“沉浸式”反诈课堂，积极构筑全民参与的安全防线。